Les agences publient les seuils annuels de taille des actifs selon la réglementation du Community Reinvestment Act

Le Federal Reserve Board et la Federal Deposit Insurance Corporation ont annoncé aujourd’hui les seuils actualisés pour 2026 du Community Reinvestment Act (CRA) pour les « petites banques » et les « banques petites intermédiaires ».

La réglementation du CRA établit le cadre et les critères selon lesquels les agences concernées évaluent la capacité d’un établissement financier à répondre aux besoins en crédit de l’ensemble de sa communauté, y compris les quartiers à faibles et moyens revenus, tout en assurant des opérations sûres et solides. Les établissements financiers sont évalués selon différentes procédures d’examen du CRA en fonction de leur classification par taille d’actifs. Les seuils de taille d’actifs sont ajustés chaque année sur la base de la variation moyenne de l’indice des prix à la consommation pour les salariés urbains et les employés de bureau (CPI-W), qui est une mesure de l’inflation.

Suite à l’augmentation de 2,51 % du CPI-W pour la période se terminant en novembre 2025, les seuils de taille d’actifs du CRA pour les petites banques et les banques petites intermédiaires sont les suivants :

• Une petite banque est un établissement qui, au 31 décembre de l’une ou l’autre des deux années civiles précédentes, détenait des actifs inférieurs à 1,649 milliard de dollars.

• Une banque petite intermédiaire est une petite institution dont les actifs sont d’au moins 412 millions de dollars au 31 décembre des deux années civiles précédentes, et de moins de 1,649 milliard de dollars au 31 décembre de l’une ou l’autre des deux années civiles précédentes.

Ces seuils sont en vigueur à compter du 1^er janvier 2026 ou de la date de publication dans le Federal Register, selon la dernière de ces deux dates, jusqu’au 31 décembre 2026. Une liste des seuils actuels et historiques des tailles d’actifs est disponible ici.