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快訊
11:56
FATF:穩定幣點對點轉帳被認定為主要洗錢風險,建議發行方實施凍結及黑名單機制
BlockBeats News,3月5日,全球反洗錢組織Financial Action Task Force(FATF)在其最新報告中指出,穩定幣點對點(P2P)轉帳已成為加密貨幣生態系統中的一項關鍵洗錢風險,特別是當用戶直接通過非託管錢包進行交易時。由於缺乏受監管的中介機構,此類活動更難以追蹤和監管。 FATF表示,穩定幣現已成為非法加密貨幣交易中最常用的虛擬資產。根據Chainalysis數據,預計2025年約有84%的非法加密貨幣交易(總額約為1540億美元)涉及穩定幣。 報告建議,各司法管轄區應要求穩定幣發行方具備在必要時凍結、銷毀或列入黑名單與可疑地址相關資產的技術能力,並在智能合約中嵌入如白名單和黑名單等合規功能。 FATF指出,相較於Bitcoin和Ethereum的高價格波動性,Tether(USDT)和USD Coin(USDC)等穩定幣因價格穩定、高流動性及易於跨境流通,越來越多地被犯罪網絡用於資金轉移和洗錢。 此外,報告還提到,北韓駭客組織及與伊朗相關的實體正在利用穩定幣洗錢,並通過場外交易商或點對點平台將其兌換為法幣。FATF呼籲加強對穩定幣發行方的監管,並倡導在加密產業中更廣泛地採用區塊鏈分析工具及「Travel Rule」等反洗錢措施。
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