- Standard Chartered e Ant ativam depósitos tokenizados para liquidez global ininterrupta.
- Empresas podem movimentar HKD, CNH e USD instantaneamente entre regiões, sem limitações de horário bancário.
- O sistema opera dentro do Projeto Ensemble de Hong Kong, sob supervisão regulatória ativa.
O Standard Chartered Bank Limited em Hong Kong e a Ant International lançaram um sistema de depósitos tokenizados baseado em blockchain que permite a movimentação de fundos em tempo real. O lançamento comercial permite transferências de valor em dólares de Hong Kong, yuan chinês e dólares americanos entre as entidades globais da Ant International, sem a necessidade de aguardar os horários bancários tradicionais.
O lançamento segue um teste de liquidação em dólar de Hong Kong realizado no ano passado e torna a Ant International a primeira cliente a utilizar a solução comercialmente. O projeto faz parte do Project Ensemble da Autoridade Monetária de Hong Kong e de seu Incubador de Supervisão para Tecnologia de Ledger Distribuído, que apoia a experimentação de blockchain regulamentado.
À medida que as empresas buscam acesso mais rápido a dinheiro em diversos mercados, uma questão agora está no centro das operações de tesouraria: Os depósitos tokenizados podem substituir os modelos legados de liquidação transfronteiriça?
Como Funciona o Sistema de Depósito Tokenizado
O sistema opera convertendo os depósitos tokenizados da Ant International, que são mantidos no Standard Chartered, e permitindo que as entidades correspondentes movimentem sua liquidez quase instantaneamente. A movimentação dos fundos é feita entre contas, assim evitando os atrasos de liquidação dos bancos correspondentes e todo o ciclo de processamento ao final do dia.
A disponibilidade de HKD, CNH e USD permite que os departamentos de tesouraria gerenciem seu capital de giro em várias regiões sem precisar antecipar recursos em suas contas. O arranjo possibilita a transferência global de dinheiro conforme a necessidade, especialmente quando os canais convencionais de pagamento ainda estão fechados.
Com esse método, o fluxo de liquidez dentro de empresas multinacionais que operam 24 horas é significativamente transformado. Essa configuração melhora a eficiência do caixa, reduz saldos ociosos, fortalece o controle de tesouraria e apoia operações ininterruptas entre subsidiárias globais e empresas no mundo todo. Também aumenta a visibilidade em tempo real, reduz o risco operacional e melhora a eficiência do capital transfronteiriço.
Plataforma Whale e Conectividade Bancária
A solução funciona na plataforma Whale da Ant International, um sistema de gestão de tesouraria baseado em blockchain que também integra criptografia e inteligência artificial. A Whale já conecta as entidades globais da Ant com vários grandes bancos, incluindo DBS e HSBC, e suporta liquidação em tempo real em diversas jurisdições.
A conectividade já estabelecida facilitou a transição do sistema de depósito tokenizado do teste para o uso comercial sem a necessidade de restabelecer relacionamentos bancários. Cada transferência é acompanhada por um registro de dados on-chain, que não só oferece total transparência da transação como também facilita uma reconciliação mais rápida entre os mercados.
À medida que a rede cresce, a estrutura da plataforma permite a adição de mais bancos e moedas. Essa escalabilidade apoia futuras expansões, conformidade regulatória e o aumento da demanda empresarial em todo o mundo. Ela posiciona a plataforma como infraestrutura central para operações de tesouraria globais de próxima geração.
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Papel do Project Ensemble e Estrutura Regulatória
Esta parceria faz parte do plano mais amplo de Hong Kong de inovar sua infraestrutura de liquidação de caixa utilizando a tokenização por meio do Project Ensemble. Desde maio de 2024, o Standard Chartered participa ativamente do design do Sandbox do Project Ensemble, e o teste de casos de uso de ativos tokenizados ocorre em ambiente regulado.
Tanto o Standard Chartered quanto a Ant International são membros da Comunidade de Arquitetura do Project Ensemble, criada para acelerar a adoção da tokenização no setor financeiro. Mahesh Kini, chefe global de gestão de caixa do Standard Chartered, disse que a parceria reflete a crescente demanda por liquidez “just in time” e acesso contínuo à tesouraria.
Kelvin Li, Gerente Geral de Tecnologia de Plataforma da Ant International, afirmou que a solução melhora a gestão de liquidez ao proporcionar às empresas acesso seguro e fluido ao capital de giro em todo o mundo.
