- Standard Chartered e Ant ativam depósitos tokenizados para liquidez global ininterrupta.
- As empresas podem transferir HKD, CNH e USD instantaneamente entre regiões, sem restrições de horário bancário.
- O sistema opera dentro do Hong Kong Project Ensemble sob supervisão regulatória ativa.
A Standard Chartered Bank Limited em Hong Kong e a Ant International lançaram um sistema de depósitos tokenizados baseado em blockchain que permite a movimentação de fundos em tempo real. O lançamento comercial possibilita transferências de valor em dólares de Hong Kong, yuan chinês e dólares americanos entre as entidades globais da Ant International sem a necessidade de aguardar o horário bancário tradicional.
O lançamento segue um teste de liquidação em dólares de Hong Kong realizado no ano passado e torna a Ant International o primeiro cliente a usar a solução comercialmente. O projeto integra o Project Ensemble da Autoridade Monetária de Hong Kong e sua Incubadora Supervisora para Tecnologia de Ledger Distribuído, que apoia a experimentação de blockchain regulado.
À medida que as empresas buscam acesso mais rápido a recursos em diferentes mercados, uma questão agora está no centro das operações de tesouraria: Os depósitos tokenizados podem substituir os modelos legados de liquidação transfronteiriça?
Como Funciona o Sistema de Depósitos Tokenizados
O sistema opera convertendo os depósitos tokenizados da Ant International, que são mantidos no Standard Chartered, permitindo que as entidades correspondentes transfiram sua liquidez quase instantaneamente. A movimentação de fundos ocorre entre contas, assim, elimina atrasos de liquidação dos bancos correspondentes e todo o ciclo de processamento no fim do dia.
A disponibilidade de HKD, CNH e USD permite que departamentos de tesouraria gerenciem seu capital de giro em várias regiões sem precisar antecipar o financiamento de suas contas. Esse arranjo possibilita a transferência global de dinheiro conforme a necessidade, especialmente quando os canais tradicionais de pagamento estão fechados.
Com esse método, o fluxo de liquidez dentro de empresas multinacionais que operam 24 horas é significativamente alterado. Essa configuração melhora a eficiência do caixa, reduz saldos ociosos, fortalece o controle da tesouraria e apoia operações contínuas entre subsidiárias globais e empresas em todo o mundo. Também aprimora a visibilidade em tempo real, diminui o risco operacional e melhora a eficiência do capital transfronteiriço.
Plataforma Whale e Conectividade Bancária
A solução opera na Whale, plataforma da Ant International baseada em blockchain para gestão de tesouraria, que também integra criptografia e inteligência artificial. A Whale já conecta as entidades globais da Ant a vários grandes bancos, incluindo DBS e HSBC, e oferece liquidação em tempo real em múltiplas jurisdições.
A conectividade já estabelecida facilitou a transição do sistema de depósitos tokenizados do teste para o uso comercial, sem a necessidade de restabelecer relacionamentos bancários. Cada transferência é acompanhada de um registro de dados on-chain, que oferece não apenas total transparência das transações, mas também facilita a reconciliação mais rápida entre mercados.
À medida que a rede cresce, a estrutura da plataforma permite a adição de mais bancos e moedas. Essa escalabilidade apoia a futura expansão, a conformidade regulatória e o aumento da demanda empresarial em todo o mundo. Isso posiciona a plataforma como infraestrutura central para as operações de tesouraria global de próxima geração.
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Papel do Project Ensemble e do Marco Regulatório
Essa parceria integra o plano mais amplo de Hong Kong de inovar sua infraestrutura de liquidação de caixa com o uso da tokenização por meio do Project Ensemble. Desde maio de 2024, o Standard Chartered tem participado ativamente do design do Sandbox do Project Ensemble, e o teste dos casos de uso de ativos tokenizados ocorre em um ambiente regulado.
Tanto o Standard Chartered quanto a Ant International são membros da Comunidade de Arquitetura do Project Ensemble, criada para acelerar a adoção da tokenização no setor financeiro. Mahesh Kini, chefe global de gestão de caixa do Standard Chartered, afirmou que a parceria reflete a crescente demanda por liquidez “just in time” e acesso contínuo à tesouraria.
Kelvin Li, Gerente Geral de Tecnologia de Plataforma da Ant International, disse que a solução melhora a gestão de liquidez ao oferecer às empresas acesso seguro e fluido ao capital de giro em todo o mundo.
