XBE Token: Węzeł zarządzania pomiędzy tradycyjnymi finansami a zdecentralizowanymi finansami

Czym jest XBE Token

Przyjaciele, wyobraźcie sobie świat finansów, w którym żyjemy: są banki, giełdy papierów wartościowych i różne metody płatności. Te tradycyjne usługi finansowe (TradFi) są zwykle zarządzane przez scentralizowane instytucje. W świecie blockchain mamy zdecentralizowane finanse (DeFi), które przypominają wolny rynek bez banków i pośredników. XBE Token (w skrócie XBE) to most, który chce połączyć te dwa światy, umożliwiając większej liczbie osób korzystanie z zalet DeFi, a jednocześnie uwzględniając przyzwyczajenia użytkowników tradycyjnych finansów dotyczące ryzyka i prywatności.

Mówiąc prosto, XBE Token to rdzeń zdecentralizowanego protokołu finansowego XBE Finance, będący tokenem ERC-20 opartym na blockchainie Ethereum. Token ERC-20 to znormalizowany cyfrowy kwit na Ethereum, który może reprezentować różne aktywa lub prawa. Główną funkcją XBE Token jest bycie tokenem zarządzania, umożliwiającym posiadaczom udział w decyzjach dotyczących projektu oraz otrzymywanie nagród poprzez staking.

Jego grupa docelowa jest bardzo szeroka – obejmuje zarówno doświadczonych „graczy on-chain” DeFi, jak i „zwykłych ludzi z ulicy” przyzwyczajonych do tradycyjnych finansów, a nawet „finansowych elit z Wall Street”, którzy chcą eksplorować DeFi.

Typowy proces użycia może obejmować: użytkownik stakuje tokeny XBE, uzyskując prawa głosu (veXBE) i dzieląc się zyskami generowanymi przez protokół. Ponadto projekt zakłada tokenizację tradycyjnych aktywów finansowych (np. papierów wartościowych) oraz zapewnienie wygodnych kanałów wejścia i wyjścia fiat (walut fiducjarnych, takich jak RMB czy USD) do świata DeFi.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizją XBE Finance jest budowa przyszłości „zintegrowanych finansów”, w której tradycyjne finanse, usługi fiat i zdecentralizowane finanse mogą współistnieć i wzajemnie się uzupełniać, tworząc większą wartość. Projekt chce rozwiązać kluczowy problem: DeFi ma ogromny potencjał, ale dla użytkowników tradycyjnych finansów próg wejścia jest wysoki, a zgodność z regulacjami stanowi wyzwanie. XBE Finance dąży do znalezienia równowagi między elastycznością DeFi a stabilnością i zgodnością tradycyjnych finansów.

Wyróżnikiem XBE Finance na tle podobnych projektów jest to, że nie tylko oferuje agregację zysków DeFi, ale także kładzie nacisk na tokenizację tradycyjnych papierów wartościowych oraz zapewnia zgodne z regulacjami kanały wejścia i wyjścia fiat. To jak budowa wielofunkcyjnego mostu, który nie tylko łączy dwa brzegi, ale także posiada odprawę celną i sklepy tematyczne, umożliwiając płynne przejście i znalezienie potrzebnych usług osobom z różnych środowisk.

Cechy techniczne

XBE Token to token zgodny ze standardem ERC-20 oparty na blockchainie Ethereum. Oznacza to, że działa na jednej z najpopularniejszych i najbezpieczniejszych publicznych sieci – Ethereum, korzystając z jej decentralizacji i bezpieczeństwa. Standard ERC-20 zapewnia, że XBE Token może być łatwo przesyłany i handlowany w różnych portfelach i na giełdach obsługujących Ethereum.

Architektura techniczna protokołu XBE Finance opiera się na trzech filarach „zintegrowanych finansów”:

• Tokenizowane papiery wartościowe (Tokenized Securities): Poprzez fabryki xbNFT i xbSTABLE określone papiery wartościowe są tokenizowane. To jak zamiana papierowej akcji lub obligacji na cyfrowy certyfikat na blockchainie, umożliwiając ich obrót i udział w programach motywacyjnych w protokole DeFi.
• XBE Hive: To mechanizm pozwalający użytkownikom DeFi zwiększać zyski w głównych pulach płynności oraz zarabiać nagrody za polecanie innych do protokołu.
• XBE FIAT: Zapewnia łatwy w użyciu i w pełni zgodny z regulacjami kanał wejścia i wyjścia fiat, umożliwiając użytkownikom bezpośrednie przejście z walut fiducjarnych do DeFi i wygodną wymianę aktywów DeFi na fiat.

Jeśli chodzi o mechanizm konsensusu, ponieważ XBE Token jest tokenem ERC-20 wdrożonym na Ethereum, sam nie posiada niezależnego mechanizmu konsensusu, lecz polega na mechanizmie konsensusu sieci Ethereum (obecnie mechanizm proof-of-stake PoS w Ethereum 2.0).

Tokenomia

Symbol tokena XBE to XBE, działa on na blockchainie Ethereum.

• Całkowita podaż i mechanizm emisji: Całkowita podaż XBE jest ograniczona do 15 000 sztuk. Na początku projektu 12 000 tokenów zarządzania XBE zostało rozdystrybuowanych w ramach programu motywacyjnego płynności do wczesnych dostawców płynności w puli stablecoina EURxb. Warto podkreślić, że ta dystrybucja była „sprawiedliwa i wolna”, bez rezerwacji udziałów dla inwestorów czy założycieli.
• Inflacja/spalanie: W dostępnych informacjach nie ma wyraźnej wzmianki o mechanizmie inflacji lub spalania tokenów XBE. Jednak niektóre źródła wskazują, że stakerzy otrzymują dodatkowe tokeny z tytułu kar i „inflacji”, co może sugerować istnienie mechanizmu emisji nagród dla stakerów.
• Zastosowania tokena:
  • Zarządzanie: XBE to token zarządzania, posiadacze mogą poprzez staking XBE uzyskać veXBE i brać udział w głosowaniach dotyczących zarządzania protokołem.
  • Podział zysków: Użytkownicy stakujący XBE mogą dzielić się przychodami generowanymi przez protokół.
  • Motywacja płynności: Wczesna dystrybucja tokenów XBE miała na celu motywowanie dostawców płynności.
  • Zwiększanie zysków: Poprzez blokowanie XBE użytkownicy mogą uzyskać boost zysków, co przypomina model ve-token znany z innych protokołów DeFi.
• Informacje o dystrybucji i odblokowaniu tokenów: Jak wspomniano, większość tokenów została rozdystrybuowana w ramach motywacji płynności. Jeśli chodzi o szczegółowy harmonogram odblokowania, obecnie brak szczegółowych informacji publicznych, ale staking XBE w celu uzyskania veXBE podlega mechanizmowi deprecjacji, podobnie jak inne modele ve-token.

Zespół, zarządzanie i finanse

Jako zdecentralizowany protokół finansowy, XBE Finance posiada strukturę zarządzania w formie zdecentralizowanej autonomicznej organizacji (DAO). Oznacza to, że uprawnienia decyzyjne projektu stopniowo przechodzą z rąk zespołu głównego do posiadaczy tokenów, a kierunek rozwoju projektu jest ustalany wspólnie przez społeczność. Poprzez staking XBE i uzyskanie veXBE użytkownicy mogą głosować nad propozycjami zarządzania i dzielić się przychodami protokołu.

Jeśli chodzi o kluczowych członków i cechy zespołu, obecnie brak publicznie dostępnych informacji o konkretnych członkach zespołu XBE Finance. Jednak sam model DAO podkreśla napędzanie przez społeczność i decentralizację, co może oznaczać, że projekt kładzie większy nacisk na wkład społeczności niż na kilku kluczowych liderów. Niektóre źródła wspominają, że XBE DAO poczyniło postępy w zakresie wdrażania zaleceń technicznych, w tym audytu od Peckshield, co wskazuje, że zespół lub społeczność aktywnie utrzymuje i rozwija protokół.

Jeśli chodzi o skarbiec i runway finansowy, obecnie brak szczegółowych publicznych informacji na temat wielkości skarbca XBE Finance lub zarządzania finansami projektu.

Mapa drogowa

Oficjalna strona XBE Finance wspomina o „naszej mapie drogowej uruchomienia” (Our Launch Roadmap), ale szczegółowy harmonogram nie został podany w dostępnych materiałach. Z dotychczasowych informacji wynika, że projekt zakończył emisję tokenów XBE, wczesną motywację płynności oraz ustanowił mechanizm stakingu tokenów zarządzania.

Przyszłe plany mogą obejmować:

• Dalszy rozwój trzech filarów „zintegrowanych finansów”, czyli tokenizowanych papierów wartościowych, XBE Hive (zwiększanie zysków DeFi i system poleceń) oraz XBE FIAT (zgodny z regulacjami kanał wejścia/wyjścia fiat).
• Stałe doskonalenie mechanizmu zarządzania DAO, aby społeczność odgrywała większą rolę w rozwoju projektu.
• W zależności od głosowań społeczności i potrzeb rynku, możliwe jest wprowadzenie kolejnych produktów i usług DeFi, aby osiągnąć głęboką integrację tradycyjnych finansów i DeFi.

Z uwagi na brak szczegółowej oficjalnej mapy drogowej powyższe plany są wnioskowane na podstawie wizji projektu i obecnych funkcji.

Typowe ostrzeżenia dotyczące ryzyka

Inwestowanie w jakikolwiek projekt blockchain wiąże się z ryzykiem, XBE Token nie jest wyjątkiem. Oto kilka typowych zagrożeń:

• Ryzyko techniczne i bezpieczeństwa:
  • Luki w smart kontraktach: Protokół XBE Finance opiera się na smart kontraktach, a ewentualne luki mogą prowadzić do utraty środków. Mimo że projekt wspomina o audytach (np. Peckshield), audyt nie gwarantuje 100% bezpieczeństwa.
  • Ryzyko sieci blockchain: Jako token na Ethereum, XBE podlega ryzyku samej sieci Ethereum, takim jak przeciążenie sieci, wysokie opłaty za gaz czy potencjalne problemy z bezpieczeństwem.
• Ryzyko ekonomiczne:
  • Zmienność rynku: Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny, a cena tokena XBE może podlegać dużym wahaniom pod wpływem różnych czynników.
  • Ryzyko płynności: Jeśli popyt na handel tokenem XBE będzie niewystarczający, może to prowadzić do niskiej płynności i wpływać na ceny kupna/sprzedaży.
  • Zmiany stóp zwrotu: Stopy zwrotu w projektach DeFi nie są stałe i mogą spadać w zależności od sytuacji rynkowej, wykorzystania protokołu itp.
  • Opłaty za wydajność: Projekt pobiera 21% opłaty za wydajność, co wpływa na rzeczywiste zyski użytkowników.
• Ryzyko zgodności i operacyjne:
  • Niepewność regulacyjna: Globalne regulacje dotyczące kryptowalut i DeFi wciąż się rozwijają, a przyszłe zmiany mogą wpłynąć na działalność projektu.
  • Ryzyko konkurencji: Sektor DeFi jest bardzo konkurencyjny, pojawia się wiele podobnych projektów, więc XBE Finance musi stale wprowadzać innowacje, by utrzymać konkurencyjność.
  • Ryzyko zarządzania DAO: Decentralizacja zarządzania to zaleta, ale może prowadzić do niskiej efektywności podejmowania decyzji lub manipulacji głosowaniami przez wieloryby (osoby lub instytucje posiadające duże ilości tokenów).

Pamiętaj, że powyższa lista nie wyczerpuje wszystkich ryzyk – przed inwestycją koniecznie przeprowadź własne badania i ocenę ryzyka.

Lista weryfikacyjna

• Adres kontraktu w eksploratorze blockchain: Możesz sprawdzić adres kontraktu XBE Token w eksploratorze Ethereum (np. Etherscan), aby zweryfikować jego autentyczność i przejrzeć dane on-chain. Według CoinMarketCap adres kontraktu XBE to
  0x5de7...c0bb16
  .
• Aktywność na GitHub: Odwiedź link do GitHuba dostępny na oficjalnej stronie XBE Finance (xbe.finance), aby sprawdzić aktywność repozytorium kodu, częstotliwość aktualizacji i wkład społeczności.
• Oficjalna strona: xbe.finance
• Raporty z audytów: Na stronie XBE Finance znajduje się sekcja „Audits”, gdzie można znaleźć raporty z audytów smart kontraktów.
• Kanały społecznościowe: Śledź Twitter, Discord, Telegram XBE Finance, aby być na bieżąco z nowościami i dyskusjami społeczności.

Podsumowanie projektu

XBE Token (XBE) to kluczowy token zarządzania protokołu XBE Finance, którego celem jest połączenie świata tradycyjnych finansów i zdecentralizowanych finansów poprzez koncepcję „zintegrowanych finansów”. Działa na blockchainie Ethereum, ma całkowitą podaż 15 000 sztuk i został uruchomiony w sposób sprawiedliwy. Kluczową wartością projektu są trzy filary: tokenizowane papiery wartościowe, zwiększanie zysków DeFi (XBE Hive) oraz zgodny z regulacjami kanał wejścia/wyjścia fiat (XBE FIAT), co ma zapewnić użytkownikom z różnych środowisk wygodniejsze i bogatsze usługi finansowe. Posiadacze tokenów XBE mogą brać udział w zarządzaniu DAO poprzez staking i dzielić się zyskami protokołu.

Jednak jako projekt DeFi, XBE stoi przed wyzwaniami związanymi z bezpieczeństwem smart kontraktów, zmiennością rynku, niepewnością regulacyjną i innymi ryzykami. Mimo że projekt dąży do zniwelowania luki między tradycyjnymi finansami a DeFi, szczegółowe informacje o zespole i przyszłej mapie drogowej wciąż wymagają dalszego ujawnienia w publicznych materiałach. Zainteresowanym osobom zaleca się dokładne zapoznanie się z białą księgą projektu (jeśli dostępna jest szczegółowa wersja), raportami z audytów, aktywnością społeczności oraz wszystkimi oficjalnymi materiałami, a także pełne zrozumienie związanych z tym ryzyk. Pamiętaj, że to nie jest porada inwestycyjna – każda decyzja inwestycyjna powinna być oparta na Twojej własnej ocenie i akceptacji ryzyka.