- Standard Chartered i Ant aktywują zdeponowane tokeny dla nieprzerwanej globalnej płynności.
- Firmy mogą natychmiastowo przesyłać HKD, CNH i USD pomiędzy regionami bez ograniczeń godzin pracy banków.
- System działa w ramach hongkońskiego Project Ensemble pod aktywnym nadzorem regulacyjnym.
Standard Chartered Bank Limited w Hongkongu oraz Ant International uruchomiły oparty na blockchain system tokenizowanych depozytów, który umożliwia natychmiastowe przemieszczanie środków. Komercyjne wdrożenie pozwala na transfery wartości w dolarach hongkońskich, juanach chińskich oraz dolarach amerykańskich pomiędzy globalnymi podmiotami Ant International bez konieczności oczekiwania na tradycyjne godziny pracy banków.
Wdrożenie nastąpiło po przeprowadzeniu rozliczenia testowego w dolarach hongkońskich w ubiegłym roku i czyni z Ant International pierwszego klienta korzystającego komercyjnie z tego rozwiązania. Projekt stanowi część Project Ensemble pod egidą Hong Kong Monetary Authority oraz inkubatora nadzorczego dla technologii rozproszonego rejestru, który wspiera eksperymenty z regulowanym blockchainem.
W miarę jak firmy poszukują szybszego dostępu do gotówki na rynkach, kluczowe pytanie pojawia się w centrum operacji skarbowych: czy tokenizowane depozyty mogą zastąpić tradycyjne modele rozliczeń transgranicznych?
Jak działa system tokenizowanych depozytów
System działa poprzez konwersję zdeponowanych tokenów Ant International, które są przechowywane w Standard Chartered, umożliwiając odpowiednim podmiotom niemal natychmiastowe przesuwanie płynności. Przemieszczanie środków odbywa się pomiędzy rachunkami, co pozwala obejść opóźnienia związane z bankami korespondencyjnymi oraz opóźnienia wynikające z cyklu rozliczeń na koniec dnia.
Dostępność HKD, CNH i USD umożliwia działom skarbu zarządzanie kapitałem obrotowym w różnych regionach bez konieczności wcześniejszego zasilania rachunków. Rozwiązanie pozwala na globalne transfery środków w razie potrzeby, zwłaszcza wtedy, gdy tradycyjne kanały płatności są jeszcze zamknięte.
Dzięki tej metodzie przepływ płynności w firmach międzynarodowych funkcjonujących 24 godziny na dobę zostaje istotnie zmieniony. To rozwiązanie zwiększa efektywność zarządzania gotówką, redukuje nieaktywne salda, wzmacnia kontrolę skarbową i wspiera nieprzerwane funkcjonowanie globalnych oddziałów i przedsiębiorstw na całym świecie. Dodatkowo zapewnia bieżącą widoczność środków, obniża ryzyko operacyjne oraz poprawia efektywność kapitałową w transakcjach transgranicznych.
Platforma Whale i łączność bankowa
Rozwiązanie działa na platformie Whale od Ant International, blockchainowym systemie zarządzania skarbem, integrującym także szyfrowanie i sztuczną inteligencję. Whale już obecnie łączy globalne podmioty Ant z kilkoma dużymi bankami, w tym DBS i HSBC, umożliwiając rozliczenia w czasie rzeczywistym w wielu jurysdykcjach.
Już istniejące powiązania umożliwiły płynne przejście systemu tokenizowanych depozytów z fazy testów do komercyjnego zastosowania bez potrzeby ponownego nawiązywania relacji bankowych. Każdy transfer jest rejestrowany w łańcuchu bloków, co zapewnia pełną przejrzystość transakcji i ułatwia szybszą rekonsyliację pomiędzy rynkami.
Wraz z rozwojem sieci, struktura platformy umożliwia dodawanie kolejnych banków i walut. Skalowalność rozwiązania wspiera przyszłą ekspansję, zgodność z regulacjami oraz rosnące zapotrzebowanie przedsiębiorstw na całym świecie. Pozycjonuje platformę jako kluczową infrastrukturę dla nowej generacji globalnych operacji skarbowych.
Czytaj więcej: Standard Chartered uruchamia tokenizowane depozyty na blockchainie
Rola Project Ensemble i ram regulacyjnych
Partnerstwo to wpisuje się w szeroko zakrojony plan Hongkongu dotyczący innowacji w infrastrukturze rozliczeń gotówkowych poprzez tokenizację w ramach Project Ensemble. Od maja 2024 roku Standard Chartered aktywnie uczestniczy w projektowaniu piaskownicy Project Ensemble, a testowanie zastosowań tokenizowanych aktywów odbywa się w środowisku regulowanym.
Zarówno Standard Chartered, jak i Ant International są członkami Project Ensemble Architecture Community, utworzonej w celu przyspieszenia adopcji tokenizacji w sektorze finansowym. Mahesh Kini, globalny szef zarządzania gotówką w Standard Chartered, podkreślił, że partnerstwo odzwierciedla rosnące zapotrzebowanie na płynność „just in time” oraz ciągły dostęp do środków skarbowych.
Kelvin Li, General Manager of Platform Technology w Ant International, powiedział, że rozwiązanie poprawia zarządzanie płynnością, zapewniając firmom bezpieczny i płynny dostęp do kapitału obrotowego na całym świecie.
