Trading con MT5: Resumen de comisiones

Comisiones de transacción (comisiones)

En la plataforma Bitget MT5, las comisiones de transacción incurridas también se denominan las comisiones que tú pagas. Los diferentes tipos de futuros disponibles para operar pueden tener diferentes tasas de comisión de transacción, como se muestra a continuación.

Tipo de futuros		Margen	Comisión de transacción para usuarios VIP2 e inferiores	Comisión de transacción para usuarios VIP3 y superiores
Forex		Hasta un 500:1	6$ por lote	5.4$ por lote
Metales preciosos		Hasta un 500:1	6$ por lote	5.4$ por lote
Materias primas		20:1	3$ por lote	2.7$ por lote
Aceite		Hasta un 500:1	3$ por lote	2.7$ por lote
Índices	Nikkei225	Hasta un 500:1	0.1$ por lote	0.09$ por lote
	HK50	Hasta un 500:1	1.5$ por lote	1.35$ por lote
	HKTECH	Hasta un 500:1	0.5$ por lote	0.45$ por lote
	Otros futuros	Hasta un 500:1	3$ por lote	2.7$ por lote

Cuando abres una posición en MT5, el sistema solo comprueba si tu saldo es suficiente para cubrir el margen requerido, excluyendo la comisión de transacción. Sin embargo, dado que la comisión de transacción se deducirá directamente del saldo de la cuenta, también debes asegurarte de disponer de fondos suficientes para cubrirla. De lo contrario, una posición podría liquidarse tan pronto como se abra.

Cálculo de la comisión de transacción

Las comisiones de transacción para forex, metales, materias primas, petróleo e índices se calculan de la siguiente manera:

Comisión = volumen de trading de futuros (lotes) × comisión por lote

Lógica de cobro y visualización de comisiones

La comisión de transacción se cobrará inmediatamente al abrir una posición desde el saldo de tu cuenta MT5.

Comisión de swap

Ciertas categorías específicas de operaciones de futuros incurrirán en comisiones de swap (también conocidas como “traspaso” o “interés overnight”). Consulta las especificaciones de los futuros en el cliente MT5 para obtener más detalles.

En Bitget, los swaps de forex, metales preciosos, petróleo y materias primas se cobran por puntos, mientras que los swaps de índices se cobran por dinero. El cálculo de las comisiones de swap puede ser más complejo. Las comisiones de swap se cobran cuando las posiciones se mantienen más allá de las 00:00, hora del servidor* (normalmente UTC+3 y UTC+2 durante el horario de verano).

Hay 2 tipos de métodos de cálculo usados en Bitget MT5:

Por dinero (índices)

Fórmula = swap x tamaño del lote x días de holding

Ejemplo: Cálculo de swaps para HK50

El usuario tiene una posición en long de un lote en HK50 y mantiene la posición durante 2 días.

Swap en long: -7.2

Swap en short: +3

Cálculo = -7.2 × 2 × 1 = -14.4 USD

Por puntos (materias primas, forex, metales, petróleo)

Fórmula: Tamaño del lote × unidad × dígito más pequeño × tasa de swap × días de holding

Ejemplo: Cálculo de swaps para el oro

Supongamos que hay una posición en long y que la tasa de swap para una posición en short es -50. Un usuario mantiene 2 posiciones con 1 lote cada una, lo que hace un total de 2 lotes.

• Especificación de futuros: Tomando como ejemplo el oro, 1 lote = 100 unidades, y el movimiento de precio más pequeño del contrato de futuros (dígito más pequeño) es 0.01.

• Tamaño total del lote: El usuario mantiene 2 posiciones con 1 lote cada una, lo que hace un total de 2 lotes.

Aplicando la fórmula:

Tamaño del lote × unidad × dígito más pequeño × tasa de swap × días de holding

En este caso:

• Tamaño del lote = 2

• Unidad = 100

• El dígito más pequeño = 0.01

• Días de holding = 1

• Comisión de swap = -50 (short)

Cálculo de swap:

2 × 100 × 0.01 × (-50) × 1 = -100

Observación del mercado y tasas de swap

En la ventana de observación del mercado, haz clic con el botón derecho en un contrato de futuros y selecciona "

". Desplázate hacia abajo para ver las comisiones específicas para y de cada posición. Para obtener más información sobre los diferentes futuros, consulta la Además, en determinados casos se puede aplicar un cargo por swap de 3 días.

Los mercados financieros (forex, materias primas, índices, etc.) no suelen operar los fines de semana. Sin embargo, aún es necesario contabilizar los intereses correspondientes a estos días no hábiles. El término “swap de 3 días” se refiere al interés o al coste de financiación que se aplica a las posiciones mantenidas durante la noche de los fines de semana. Esta comisión suele multiplicarse por 3 para tener en cuenta los intereses devengados cuando los mercados están cerrados.

Para compensar por la posible pérdida de intereses durante el fin de semana, Bitget aplica un cargo por swap de 3 días los miércoles. Esto garantiza que se cubra el interés por mantener posiciones durante este periodo.

¿Cómo funciona?

1. Tasas de swap diarias: Normalmente, las tasas de swap (el coste de mantener una posición durante la noche) se aplican al final de cada jornada de trading.

2. Aplicación del swap de 3 días: En un día específico (normalmente el miércoles), la tasa de swap se multiplica por 3 para cubrir los intereses de los 2 días (sábado y domingo) en los que el mercado permanece cerrado.

3. Cobro los miércoles: Esta práctica se ajusta a la convención de liquidación T+2 (fecha de la operación más 2 días), que es habitual en muchos mercados financieros. Las operaciones ejecutadas el miércoles suelen liquidarse el viernes, por lo que las posiciones mantenidas después de ese momento incurren en swaps de fin de semana.

Ejemplo

Operaciones con forex

Supongamos que tienes una posición en long en EURUSD y que la tasa de swap diaria es de -0.1 puntos.

• Swap diario: -0.1 puntos

• Swap de 3 días (aplicado el miércoles): -0.1 puntos × 3 = -0.3 puntos

Si mantienes la posición de miércoles a jueves, la comisión de swap para esa noche será de -0.3 puntos, en lugar de los -0.1 puntos habituales.

Materias primas y metales preciosos

Al igual que en el mercado de forex, si mantienes una posición en oro (XAUUSD) durante la noche, el swap de 3 días del miércoles cubrirá el fin de semana:

• Tasa de swap diaria: Supongamos que la tasa para el oro es de -0.2 puntos.

• Swap de 3 días (aplicado el miércoles): -0.2 puntos × 3 = -0.6 puntos

Índices

Para índices como el S&P500, el proceso es el mismo:

• Tasa de swap diaria: Supongamos que la tasa es de -0.05 puntos.

• Swap de 3 días (aplicado el viernes): -0.05 puntos × 3 = -0.15 puntos.

Importancia para los traders

Comprender el swap de 3 días es fundamental para los traders, ya que puede afectar significativamente al coste de mantener posiciones durante el fin de semana. Contabilizar correctamente estos cargos ayuda a gestionar mejor los costes de trading y a tomar decisiones informadas sobre el mantenimiento de posiciones a lo largo de la semana.

Dividendos: Futuros sobre índices

El trading con índices en MetaTrader 5 (MT5) permite a los traders especular con los movimientos de precios de los principales índices mundiales. Sin embargo, el trading de futuros sobre índices implica consideraciones adicionales, especialmente en lo que respecta a los ajustes por dividendos. La siguiente sección explica cómo afectan los pagos de dividendos al saldo de tu cuenta si mantienes posiciones durante un evento de dividendos.

¿Qué son los dividendos?

Los dividendos son pagos que efectúan las empresas a sus accionistas, normalmente como distribución de beneficios. En el caso de los índices, que están compuestos por múltiples acciones, el total de los dividendos pagados por las empresas que los componen puede influir en el precio del índice. Los brókers tienen en cuenta este impacto efectuando ajustes por dividendos en las cuentas de los traders que mantienen posiciones en el momento del pago de dividendos.

Cómo funcionan los ajustes por dividendos

Los ajustes por dividendos se aplican a los futuros sobre índices cuando una empresa que forma parte del índice paga un dividendo. Estos ajustes garantizan la equidad en el trading al reflejar el impacto del dividendo en el precio del índice.

Para posiciones en long

Si mantienes una posición en long (compra) en un contrato de futuros sobre índices durante el pago de dividendos:

• Recibirás un ajuste por dividendos que se acreditará directamente en el saldo de tu cuenta.

• El importe refleja el impacto del dividendo en función del tamaño de tu posición.

Para posiciones en short

Si mantienes una posición en short (venta) en un contrato de futuros sobre índices durante el pago de dividendos:

• El ajuste por dividendos se deducirá directamente del saldo de tu cuenta.

• La deducción refleja el impacto del dividendo en función del tamaño de tu posición.

Ejemplo de ajuste por dividendos

Aquí tienes un ejemplo:

• Las acciones que componen un contrato de futuros sobre índices declaran dividendos, y el ajuste por dividendos para el índice es de 5$ por lote.

• Tienes 0.2 lotes en holding.

1. Si tienes una posición en long:

• Ajuste por dividendos = 5$ × 0.2 lotes = 1$, acreditado en tu cuenta.

1. Si tienes una posición en short:

• Ajuste por dividendos = 5$ × 0.2 lotes = 1$, deducido de tu cuenta.

Puntos claves

• Los ajustes por dividendos solo se aplican si mantienes posiciones en el momento del pago de dividendos.

• El importe del ajuste depende del dividendo declarado para las acciones que componen el índice y del tamaño de tu posición.

• Los ajustes se aplican automáticamente al saldo de tu cuenta MT5.