- Standard Chartered y Ant activan depósitos tokenizados para liquidez global ininterrumpida.
- Las empresas pueden transferir HKD, CNH y USD al instante entre regiones sin las limitaciones del horario bancario.
- El sistema opera dentro del Project Ensemble de Hong Kong bajo una supervisión regulatoria activa.
Standard Chartered Bank Limited en Hong Kong y Ant International han lanzado un sistema de depósitos tokenizados basado en blockchain que permite mover fondos en tiempo real. El lanzamiento comercial posibilita transferencias de valor en dólares de Hong Kong, yuanes chinos y dólares estadounidenses entre las entidades globales de Ant International sin la necesidad de esperar los horarios tradicionales de la banca.
El lanzamiento sigue a una prueba de liquidación en dólares de Hong Kong realizada el año pasado y convierte a Ant International en el primer cliente en utilizar la solución de manera comercial. El proyecto se enmarca dentro del Project Ensemble de la Autoridad Monetaria de Hong Kong y su Supervisory Incubator for Distributed Ledger Technology, que apoya la experimentación de blockchain regulado.
A medida que las empresas buscan un acceso más rápido al efectivo en diferentes mercados, una pregunta se sitúa ahora en el centro de las operaciones de tesorería: ¿Pueden los depósitos tokenizados reemplazar los modelos tradicionales de liquidación transfronteriza?
Cómo funciona el sistema de depósitos tokenizados
El sistema opera convirtiendo los depósitos tokenizados de Ant International, que se mantienen en Standard Chartered, y permitiendo que las entidades correspondientes muevan su liquidez casi al instante. El movimiento de fondos se realiza entre cuentas, evitando así las demoras de los bancos corresponsales en la liquidación y los retrasos de todo el ciclo de procesamiento al final del día.
La disponibilidad de HKD, CNH y USD permite a los departamentos de tesorería gestionar su capital de trabajo en varias regiones sin tener que financiar sus cuentas por adelantado. El arreglo permite la transferencia global de dinero según sea necesario, especialmente cuando los canales de pago convencionales aún están cerrados.
Con este método, el flujo de liquidez dentro de las empresas multinacionales que operan las 24 horas se ve alterado significativamente. Esta configuración mejora la eficiencia del efectivo, reduce los saldos ociosos, refuerza el control de la tesorería y respalda operaciones continuas entre filiales y empresas mundiales. También mejora la visibilidad en tiempo real, reduce el riesgo operativo y mejora la eficiencia del capital transfronterizo.
Plataforma Whale y conectividad bancaria
La solución funciona en la plataforma Whale de Ant International, un sistema de gestión de tesorería basado en blockchain que también integra cifrado e inteligencia artificial. Whale ya conecta las entidades globales de Ant con varios bancos importantes, incluidos DBS y HSBC, y admite la liquidación en tiempo real en múltiples jurisdicciones.
La conectividad ya establecida facilitó la transición del sistema de depósitos tokenizados desde la fase de prueba al uso comercial sin la necesidad de restablecer relaciones bancarias. Cada transferencia va acompañada de un registro de datos en la cadena, que no solo ofrece total transparencia de la transacción sino que también facilita la conciliación más rápida entre los mercados.
A medida que la red crece, la estructura de la plataforma permite la incorporación de más bancos y monedas. Esta escalabilidad respalda la expansión futura, el cumplimiento regulatorio y la creciente demanda empresarial en todo el mundo. Posiciona a la plataforma como infraestructura central para las operaciones de tesorería global de próxima generación.
Leer más: Standard Chartered lanza depósitos tokenizados en blockchain
Papel de Project Ensemble y el marco regulatorio
Esta colaboración encaja en el plan más amplio de Hong Kong para innovar su infraestructura de liquidación de efectivo mediante el uso de la tokenización a través de Project Ensemble. Desde mayo de 2024, Standard Chartered ha estado participando activamente en el diseño del Sandbox de Project Ensemble, y la prueba de casos de uso de activos tokenizados se realiza en un entorno regulado.
Tanto Standard Chartered como Ant International son miembros de la Project Ensemble Architecture Community, creada para acelerar la adopción de la tokenización en el sector financiero. Mahesh Kini, jefe global de gestión de efectivo en Standard Chartered, dijo que la colaboración refleja la creciente demanda de liquidez "justo a tiempo" y acceso continuo a la tesorería.
Kelvin Li, Director General de Tecnología de Plataformas en Ant International, afirmó que la solución mejora la gestión de liquidez al brindar a las empresas acceso seguro y fluido al capital de trabajo en todo el mundo.
