- Standard Chartered và Ant kích hoạt tiền gửi mã hóa để cung cấp thanh khoản toàn cầu không ngừng nghỉ.
- Doanh nghiệp có thể chuyển HKD, CNH và USD ngay lập tức giữa các khu vực mà không bị giới hạn bởi giờ làm việc ngân hàng.
- Hệ thống vận hành trong khuôn khổ Project Ensemble tại Hồng Kông dưới sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý.
Standard Chartered Bank Limited tại Hồng Kông và Ant International đã ra mắt hệ thống tiền gửi mã hóa dựa trên blockchain, cho phép luồng vốn di chuyển theo thời gian thực. Việc triển khai thương mại này hỗ trợ chuyển giá trị bằng đô la Hồng Kông, nhân dân tệ và đô la Mỹ giữa các thực thể toàn cầu của Ant International mà không cần chờ đợi giờ làm việc ngân hàng truyền thống.
Việc ra mắt này nối tiếp thành công của giao dịch thử nghiệm bằng đô la Hồng Kông đã hoàn thành vào năm ngoái, giúp Ant International trở thành khách hàng đầu tiên sử dụng giải pháp này trong môi trường thương mại. Dự án này nằm trong Project Ensemble của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông và Incubator Giám sát dành cho Công nghệ Sổ cái phân tán, hỗ trợ việc thử nghiệm blockchain có giám sát.
Khi các doanh nghiệp tìm kiếm khả năng tiếp cận tiền mặt nhanh hơn trên toàn thị trường, một câu hỏi quan trọng hiện đang đặt ra cho hoạt động kho quỹ: Liệu tiền gửi mã hóa có thể thay thế các mô hình thanh toán xuyên biên giới truyền thống không?
Cách hệ thống tiền gửi mã hóa vận hành
Hệ thống này hoạt động bằng cách chuyển đổi tiền gửi mã hóa của Ant International, được lưu giữ tại Standard Chartered, và cho phép các thực thể liên quan điều chuyển thanh khoản gần như ngay lập tức. Việc chuyển tiền được thực hiện giữa các tài khoản, nhờ đó bỏ qua sự trì hoãn của các ngân hàng đại lý trong quá trình thanh toán và các chu kỳ xử lý cuối ngày.
Việc có sẵn HKD, CNH và USD giúp các phòng kho quỹ quản lý vốn lưu động tại nhiều khu vực mà không cần phải nạp tiền trước cho tài khoản của mình. Cơ chế này cho phép chuyển tiền toàn cầu theo nhu cầu, đặc biệt hữu ích khi các kênh thanh toán truyền thống vẫn còn đóng cửa.
Với phương thức này, dòng chảy thanh khoản trong các công ty đa quốc gia hoạt động 24/7 được thay đổi đáng kể. Thiết lập này nâng cao hiệu quả sử dụng tiền mặt, giảm số dư nhàn rỗi, tăng khả năng kiểm soát kho quỹ và hỗ trợ hoạt động liên tục của các chi nhánh và doanh nghiệp toàn cầu. Ngoài ra, hệ thống còn tăng khả năng theo dõi theo thời gian thực, giảm rủi ro vận hành và nâng cao hiệu quả sử dụng vốn xuyên biên giới.
Nền tảng Whale và kết nối ngân hàng
Giải pháp này vận hành trên nền tảng Whale của Ant International, là hệ thống quản lý kho quỹ dựa trên blockchain, đồng thời tích hợp mã hóa và trí tuệ nhân tạo. Whale đã kết nối các thực thể toàn cầu của Ant với nhiều ngân hàng lớn như DBS và HSBC, hỗ trợ thanh toán theo thời gian thực tại nhiều khu vực pháp lý khác nhau.
Kết nối đã được thiết lập trước đó giúp quá trình chuyển đổi hệ thống tiền gửi mã hóa từ thử nghiệm sang thương mại mà không cần tái thiết lập mối quan hệ ngân hàng. Mỗi giao dịch chuyển khoản đều đi kèm với bản ghi dữ liệu on-chain, không chỉ đảm bảo minh bạch hoàn toàn mà còn giúp đối chiếu nhanh hơn giữa các thị trường.
Khi mạng lưới phát triển, cấu trúc nền tảng cho phép bổ sung thêm nhiều ngân hàng và loại tiền tệ mới. Khả năng mở rộng này hỗ trợ cho việc mở rộng trong tương lai, tuân thủ quy định và đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của doanh nghiệp toàn cầu. Điều này giúp nền tảng trở thành hạ tầng cốt lõi cho hoạt động kho quỹ thế hệ tiếp theo trên toàn cầu.
Đọc thêm: Standard Chartered ra mắt tiền gửi mã hóa trên Blockchain
Vai trò của Project Ensemble và khung pháp lý
Quan hệ hợp tác này phù hợp với kế hoạch tổng thể của Hồng Kông nhằm đổi mới hạ tầng thanh toán tiền mặt thông qua token hóa trong khuôn khổ Project Ensemble. Kể từ tháng 5/2024, Standard Chartered đã tích cực tham gia vào quá trình thiết kế Sandbox của Project Ensemble, đồng thời thử nghiệm các ứng dụng tài sản mã hóa trong môi trường được kiểm soát.
Cả Standard Chartered và Ant International đều là thành viên của Cộng đồng Kiến trúc Project Ensemble, được thành lập nhằm thúc đẩy quá trình áp dụng token hóa trong lĩnh vực tài chính. Ông Mahesh Kini, Giám đốc toàn cầu bộ phận quản lý tiền mặt tại Standard Chartered, cho biết sự hợp tác này phản ánh nhu cầu ngày càng tăng đối với thanh khoản "đúng lúc" và khả năng truy cập kho quỹ liên tục.
Ông Kelvin Li, Tổng Giám đốc Công nghệ Nền tảng tại Ant International, cho biết giải pháp này giúp doanh nghiệp nâng cao quản lý thanh khoản bằng cách cung cấp quyền truy cập vốn lưu động an toàn và liền mạch trên toàn thế giới.
