Біла книга Pinecone Finance

Вибач, друже! Офіційної білої книги чи детальної документації щодо проєкту Pinecone Finance мені не вдалося знайти під час пошуку. Однак я зібрав деяку цінну інформацію про “Pinecone Finance (PCT)” із авторитетних криптовалютних платформ (таких як CoinPaprika і CoinMarketCap). Ці дані допоможуть отримати базове уявлення про проєкт. Зверни увагу, що наведена нижче інформація базується на відкритих джерелах і не є інвестиційною порадою — обов’язково проводь власне дослідження (DYOR) перед прийняттям будь-яких рішень.

Що таке Pinecone Finance

Уяви, що маєш вільні кошти й хочеш змусити їх працювати на себе, заробляючи більше — як насіння, посаджене у родючий ґрунт, з якого виростає сосна (Pinecone). Pinecone Finance (PCT) — це децентралізований фінансовий (DeFi) проєкт у світі блокчейну, який допомагає тобі реалізувати концепцію “гроші роблять гроші”.

Він працює переважно на блокчейні Ethereum, а також має токен на Binance Smart Chain (BSC). Його основна мета — спростити участь у різних DeFi-активностях, таких як yield farming (видобуток прибутку), надання ліквідності (Liquidity Provision) і стейкінг (Staking).

Простіше кажучи:

• Yield Farming (видобуток прибутку): Можна уявити це як передачу своїх цифрових активів “цифровому банку”, який платить тобі відсотки, а іноді ще й додатково винагороджує “часткою” (тобто токенами проєкту). Pinecone Finance прагне зробити цей процес ефективнішим і прибутковішим для користувачів.
• Надання ліквідності (Liquidity Provision): На децентралізованих біржах (DEX) потрібна достатня кількість цифрових активів для торгівлі. Ти додаєш свої активи у пул біржі, допомагаючи іншим здійснювати операції, а у відповідь отримуєш частину торгових комісій.
• Стейкінг (Staking): Це схоже на блокування своїх цифрових активів для підтримки роботи блокчейн-мережі, за що отримуєш нові токени як винагороду.

Pinecone Finance прагне зробити участь у DeFi-оптимізації прибутку простішою та більш сталою для користувачів.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія Pinecone Finance — підвищити доступність (accessibility) і ефективність (efficiency) у сфері DeFi, пропонуючи інноваційні фінансові рішення. Він прагне зробити процес “гроші роблять гроші” простішим і легшим, як розумний “фінансовий менеджер”, що керує твоїми цифровими активами для максимізації прибутку.

У порівнянні з аналогічними проєктами, він має кілька особливостей:

• Фокус на видобутку одного активу: Щоб уникнути ризиків, пов’язаних із ліквідними пулами (Liquidity Pool, LP), Pinecone Finance особливо наголошує на видобутку одного активу. Тобто тобі не потрібно керувати двома різними криптовалютами — достатньо зосередитися на одній, що зменшує ризики.
• Багатостратегічна оптимізація прибутку: Для кожного цифрового активу пропонується кілька стратегій видобутку з різними рівнями ризику та прибутку, що дозволяє користувачам диверсифікувати інвестиції відповідно до власних уподобань. Це як інвестиційний портфель — можна обирати різні варіанти для балансу ризику й доходу.
• Автоматизоване управління ліквідністю: Має функцію автоматичного управління ліквідністю для підвищення залученості користувачів і максимізації прибутку.
• Система захисту від flash loan-атак: Для безпеки активів користувачів Pinecone Finance розробив дворівневу систему захисту, яка обмежує прямий доступ сторонніх смарт-контрактів і встановлює максимальний ліміт транзакцій на блок для запобігання flash loan-атакам. Flash loan (флеш-кредит) — це позика, яку беруть і повертають у межах однієї транзакції; якщо її використати зловмисно, це може призвести до крадіжки коштів проєкту.

Технічні особливості

Pinecone Finance як DeFi-протокол вирізняється стратегіями оптимізації прибутку та механізмами безпеки:

• На основі Ethereum і Binance Smart Chain: Токен PCT працює на блокчейні Ethereum, а також існує на Binance Smart Chain (BSC). Це означає, що він використовує технологічну базу обох популярних блокчейнів.
• Протокол оптимізації прибутку: Це “протокол оптимізації прибутку нового покоління”, який автоматично реалізує складні стратегії прибутку через смарт-контракти, забезпечуючи користувачам вищу віддачу.
• Система захисту від flash loan-атак: Як зазначено вище, обмежує доступ зовнішніх смарт-контрактів і встановлює ліміти транзакцій для захисту від flash loan-атак, підвищуючи безпеку протоколу.

Щодо конкретної технічної архітектури та механізму консенсусу — через те, що інформація про проєкт здебільшого з агрегаторів, детальної білої книги не знайдено, тому глибших технічних деталей надати не можу. Але як проєкт на Ethereum і BSC, він природно дотримується консенсусу цих блокчейнів (наприклад, Proof of Stake на Ethereum).

Токеноміка

Токен Pinecone Finance — це PCT, який є основним “паливом” і “правом голосу” в екосистемі.

• Символ токена та блокчейн: Символ токена — PCT, працює переважно на Ethereum, а також на Binance Smart Chain (BSC).
• Загальна кількість і механізм емісії: Максимальна пропозиція PCT — 1 000 000 000 (1 мільярд) токенів. Механізм емісії динамічний і прив’язаний до прибутку протоколу. Коли протокол заробляє 1 BNB (Binance Coin) через комісію за продуктивність, створюється 4 000 PCT, частина яких розподіляється між власниками та стейкерами токена. Це схоже на компанію, яка при отриманні прибутку випускає нові акції й ділить дивіденди між акціонерами.
• Початкова емісія: На момент запуску основної мережі Pinecone Finance 22 липня 2021 року було створено й розподілено близько 24 мільйонів PCT.
• Використання токена:
  • Стейкінг (Staking): Власники можуть стейкати PCT для отримання винагород, які можуть включати BNB та інші нативні токени.
  • Управління (Governance): PCT — це токен управління екосистемою, що дозволяє власникам брати участь у прийнятті рішень. У процесі переходу до децентралізованої автономної організації (DAO) PCT використовуватиметься для голосування щодо пропозицій протоколу. DAO (децентралізована автономна організація) — це організація, якою керують код і спільнота, без централізованої влади.
  • Оплата комісій і сервісів: PCT також використовується для оплати комісій і послуг на платформі.
  • Доступ до DeFi-додатків і NFT-функцій: Власники PCT можуть користуватися різними DeFi-додатками та NFT (невзаємозамінними токенами). NFT (невзаємозамінний токен) — це унікальний цифровий актив, який не можна замінити іншим, як витвір мистецтва чи колекційний предмет.
• Розподіл і розблокування: Детальної інформації про розподіл токенів і графік розблокування наразі не знайдено.

Команда, управління та фінанси

• Команда: Команда Pinecone Finance складається з професіоналів із понад 15-річним досвідом у блокчейні, фінансах, іграх, консалтингу та маркетингу. Засновник і голова Jin працює у криптовалютній сфері з 2017 року, брав участь у розробці двох криптопроєктів, один із яких лістинговано на Binance. Jin також був бізнес-консультантом у McKinsey і має MBA Оксфордського університету. Більшість членів команди займали керівні посади у провідних міжнародних компаніях і співпрацювали у попередніх проєктах.
• Управління: Токен PCT використовується для управління, дозволяючи власникам брати участь у прийнятті рішень. Проєкт переходить до DAO, що означає більший вплив спільноти в майбутньому. У звіті з безпеки 2021 року було зазначено ризик централізації й рекомендовано впровадити DAO/модуль голосування для підвищення прозорості та залучення користувачів.
• Фінанси: Відкритої інформації про фінансовий стан проєкту, розмір казни чи фінансовий runway наразі не знайдено.

Дорожня карта

У відкритих джерелах не знайдено детальної дорожньої карти Pinecone Finance. Відомо лише:

• 22 липня 2021 року: Запуск основної мережі Pinecone Finance.
• Плани на майбутнє: Проєкт планує перехід до DAO, що означає більше рішень і розвитку, керованих спільнотою.

Поширені ризики

Інвестування у будь-який криптопроєкт пов’язане з ризиками, Pinecone Finance — не виняток. Ось основні ризики:

• Технічні та безпекові ризики:
  • Вразливості смарт-контрактів: Хоча проєкт заявляє про систему захисту від flash loan-атак, смарт-контракти можуть містити невідомі вразливості, що призводить до втрати активів. У звіті з безпеки 2021 року також згадано проблеми, такі як “невідомі реалізації”, “відсутність валідації введення” та “ризик централізації”.
  • Ризик централізації: Звіт із безпеки зазначав ризик централізації, тобто надмірний контроль з боку окремих осіб. Хоча проєкт планує перехід до DAO, процес і рівень децентралізації ще слід відстежувати.
  • Залежність від базових блокчейнів: Оскільки проєкт працює на Ethereum і BSC, він також піддається ризикам і вразливостям цих блокчейнів.
• Економічні ризики:
  • Волатильність ринку: Криптовалютний ринок дуже волатильний, ціна PCT може змінюватися під впливом ринкових настроїв, макроекономіки та конкурентів, що може призвести до значних коливань вартості інвестицій.
  • Невизначеність прибутку: Прибуток від yield farming і стейкінгу не є фіксованим і може змінюватися залежно від ринкової ситуації, кількості учасників і ефективності стратегій.
  • Ризик ліквідності: Якщо обсяг торгівлі PCT недостатній, може бути складно купити чи продати токен за бажаною ціною.
• Регуляторні та операційні ризики:
  • Невизначеність регулювання: Регуляторна політика щодо криптовалют у світі постійно змінюється, майбутні зміни можуть негативно вплинути на роботу проєкту й вартість токена.
  • Висока конкуренція: У DeFi-сфері велика конкуренція, постійно з’являються нові протоколи оптимізації прибутку, Pinecone Finance має постійно інновувати, щоб залишатися конкурентоспроможним.
  • Прозорість інформації: Відсутність детальної білої книги й відкритої дорожньої карти ускладнює оцінку проєкту для інвесторів.

Пам’ятай: інвестування у криптовалюти — це високий ризик, ти можеш втратити всі вкладені кошти. Перед інвестуванням обов’язково проводь ретельне дослідження й приймай рішення відповідно до власної толерантності до ризику.

Чек-лист для перевірки

Через відсутність офіційної білої книги й прямого посилання на сайт, ось кілька напрямків для перевірки:

• Адреси контрактів у блокчейн-оглядачах:
  • Ethereum: Знайди адресу контракту PCT на Etherscan, перевір розподіл власників, історію транзакцій і код контракту.
  • Binance Smart Chain (BSC): Знайди адресу контракту PCT на BSCScan і проведи аналогічну перевірку.
• Активність на GitHub: Спробуй знайти “Pinecone Finance GitHub” або “PCT GitHub”, перевір наявність відкритого репозиторію й оцінити активність розробки. За результатами пошуку, Pinecone, пов’язаний із AI-базами даних, не має відкритого GitHub-репозиторію, а щодо DeFi-проєкту — згадок немає.
• Офіційні канали спільноти: Знайди офіційні Twitter, Telegram, Discord тощо, щоб дізнатися про останні новини й активність спільноти.
• Аудиторські звіти: Знайди останній звіт з аудиту безпеки, щоб оцінити стан смарт-контрактів. Наразі знайдено звіт з безпеки за 2021 рік.
• Лістинг на біржах: Хоча CoinMarketCap зазначає, що торгівля можлива на Pancakeswap, деякі платформи (Bitget, CoinCarp) вказують, що PCT може ще не бути лістингованим на основних централізованих біржах, або інформація про лістинг не підтверджена — це слід перевірити додатково.

Підсумок проєкту

Pinecone Finance (PCT) — це блокчейн-проєкт, який має на меті спростити й оптимізувати отримання прибутку у сфері децентралізованих фінансів (DeFi). Він пропонує послуги yield farming, надання ліквідності та стейкінгу, допомагаючи користувачам збільшувати цифрові активи на Ethereum і Binance Smart Chain. Сильні сторони проєкту — стратегія видобутку одного активу, різноманітні стратегії прибутку й захист від flash loan-атак. Токен PCT — ядро екосистеми, використовується для стейкінгу, оплати сервісів і управління, а також є ключем до переходу проєкту до DAO.

Однак наразі проєкт не має детальної офіційної білої книги й відкритої дорожньої карти, що ускладнює повну оцінку його довгострокових планів і технічних деталей. У звіті з аудиту безпеки 2021 року також згадано ризик централізації, хоча проєкт планує вирішити це через DAO, реальний прогрес слід відстежувати. Крім того, властива крипторинку висока волатильність, потенційні вразливості смарт-контрактів і регуляторна невизначеність — це ризики, які слід враховувати інвесторам.

Загалом, Pinecone Finance пропонує спосіб отримання прибутку у DeFi, а команда має відповідний досвід. Але як проєкт із обмеженою відкритою інформацією, потенційним учасникам слід бути обережними, проводити глибоке незалежне дослідження й повністю розуміти всі ризики. Це не інвестиційна порада — приймай рішення самостійно.