ФРС видає наказ про припинення діяльності United Texas Bank через недоліки в управлінні ризиками в криптовалютних операціях

Федеральна резервна система видала наказ про припинення діяльності банку United Texas Bank 4 вересня, посилаючись на серйозні недоліки в системі управління ризиками в бізнесі банку з клієнтами криптовалют. Рішення було прийнято на основі перевірки, проведеної в травні цього року, яка виявила проблеми зі структурою корпоративного управління банку, наглядом ради та вищого керівництва, іноземним кореспондентським банкінгом та обслуговуванням клієнтів віртуальної валюти. Зокрема, ФРС підкреслила "значні недоліки" в практиках банку щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та дотриманням Закону про банківську таємницю (BSA). У відповідь рада директорів UTB погодилася подати план для посилення нагляду за дотриманням BSA/AML. 
Останній квартальний звіт банку показує, що в ньому працює 75 співробітників і він управляє активами на суму близько 1 мільярда доларів. Ніко Демчук, юридичний директор фірми з криптовалютної відповідності AMLBot, сказав Decrypt, що вплив таких наказів про припинення діяльності поширюється далеко за межі отримувачів та їхніх клієнтів. "Кожен наказ про припинення діяльності відіграє важливу роль на ринку", - зазначив він. "Інші банки будуть працювати над тим, щоб отримати більше інформації про те, що саме не відповідає чинним AML-регламентам, щоб покращити власні внутрішні процеси AML". Демчук додав, що посилання, що стосуються криптоактивів, слугуватимуть попередженням для інших банків, які мають справу з криптоактивами, переглянути свої системи управління ризиками, щоб забезпечити врахування та зменшення всіх ризиків. (decrypt)