Банки США отмыли $312 миллиардов, в то время как критики продолжают нападать на криптовалюту

Согласно новому отчету FinCEN, американские банки обработали 312 миллиардов долларов грязных денег, связанных с китайскими сетями по отмыванию средств, в период с 2020 по 2024 год.

FinCEN публикует рекомендации и анализ финансовых тенденций по китайским сетям отмывания денег. Источник: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) проанализировала более 137 000 отчетов по Bank Secrecy Act за этот период. В среднем более 62 миллиардов долларов ежегодно проходило через банковскую систему США от китайских отмывателей денег.

FinCEN заявила, что эти сети тесно сотрудничали с мексиканскими наркокартелями. Картелям было необходимо отмывать доходы в долларах США от продажи наркотиков, в то время как китайские группы стремились получить американскую валюту, чтобы обойти строгий валютный контроль Китая.

Директор FinCEN Андреа Гаки заявила:

«Эти сети отмывают доходы для мексиканских наркокартелей и участвуют в других значимых подпольных схемах перемещения денег внутри США и по всему миру.»

Недвижимость и мошенничество, связанные с китайскими отмывателями денег

В рекомендациях FinCEN указано, что китайские сети по отмыванию денег были связаны не только с наркобизнесом.

Они также были причастны к торговле людьми, контрабанде, мошенничеству в сфере здравоохранения и схемам эксплуатации пожилых людей.

Крупным каналом стало отмывание денег через недвижимость. FinCEN выявила подозрительные сделки с недвижимостью на сумму 53,7 миллиарда долларов, связанных с этими группами. Превращая незаконные наличные в недвижимость, сети могли скрывать средства в активах, которые сложнее отслеживать.

В отчете эти операции по отмыванию описываются как теневой финансовый сектор, позволяющий организованной преступности перемещать деньги по всему миру через банки США и другие традиционные каналы.

Криптовалюта обвиняется, несмотря на меньшую роль в отмывании денег

Несмотря на масштаб отмывания денег через банки США, некоторые законодатели продолжают уделять внимание отмыванию средств через криптовалюту.

Сенатор Элизабет Уоррен, старший член банковского комитета Сената, заявила ранее в этом году: «Злоумышленники все чаще обращаются к криптовалюте для отмывания денег», призывая к ужесточению контроля.

Однако данные подчеркивают разницу между традиционным банковским сектором и отмыванием денег через криптовалюту.

По данным Chainalysis, незаконная деятельность с криптовалютой за последние пять лет составила 189 миллиардов долларов. Для сравнения, данные FinCEN показывают, что банки США обработали такую сумму менее чем за год.

Глобальное отмывание денег достигает 2 триллионов долларов

Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) оценивает, что ежегодно по всему миру отмывается более 2 триллионов долларов. Эта сумма значительно превышает показатели, связанные с отмыванием денег через криптовалюту.

Глава отдела политики и стратегических партнерств TRM Labs Анджела Анг сказала:

«Незаконная деятельность составляет лишь небольшую часть криптоэкосистемы. Мы оцениваем ее менее чем в 1% от общего объема криптовалюты.»

Она добавила:

«Выводы FinCEN соответствуют более широкой тенденции — эти подпольные банковские сети функционируют как теневой финансовый сектор для организованной преступности по всему миру, действуя на стыке банковских систем.»

Традиционные финансы затмевают криптовалюту в потоках грязных денег

Данные показывают, что отмывание денег через банки США и наличные доминирует в мировых незаконных потоках, в то время как отмывание через криптовалюту остается относительно небольшим.

Графики Zigram подтверждают, что традиционные банки по-прежнему составляют большинство подозрительных транзакций в мире, подчеркивая, что основная часть грязных денег проходит через регулируемые финансовые системы.