ФРС выдает приказ о прекращении деятельности United Texas Bank из-за недостатков в управлении рисками в криптовалютных операциях

Федеральная резервная система выдала приказ о прекращении деятельности банку United Texas Bank 4 сентября, ссылаясь на серьезные недостатки в системе управления рисками в бизнесе банка, связанном с криптовалютными клиентами. Решение было основано на проверке, проведенной в мае этого года, которая выявила проблемы с корпоративной структурой управления банка, надзором со стороны совета директоров и высшего руководства, иностранным корреспондентским банковским обслуживанием и обслуживанием клиентов, работающих с виртуальной валютой. В частности, ФРС подчеркнула «значительные недостатки» в практике банка по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдении Закона о банковской тайне (BSA). В ответ совет директоров UTB согласился представить план по усилению надзора за соблюдением BSA/AML. 
Последний квартальный отчет банка показывает, что в нем работает 75 сотрудников и управляется активами на сумму около 1 миллиарда долларов. Нико Демчук, юридический директор компании по соблюдению криптовалютного законодательства AMLBot, сообщил Decrypt, что влияние таких приказов о прекращении деятельности выходит далеко за рамки получателей и их клиентов. «Каждый приказ о прекращении деятельности играет важную роль на рынке», — отметил он. Другие банки будут стремиться получить больше информации о том, что именно не соответствует текущим AML-нормативам, чтобы улучшить свои собственные внутренние процессы AML». Демчук добавил, что ссылки, касающиеся криптоактивов, будут служить предупреждением для других банков, работающих с криптоактивами, чтобы они пересмотрели свои системы управления рисками и убедились, что все риски учтены и минимизированы. (decrypt)