- Standard Chartered y Ant activan depósitos tokenizados para liquidez global ininterrumpida.
- Las empresas pueden mover HKD, CNH y USD al instante entre regiones sin límites de horario bancario.
- El sistema funciona dentro del Proyecto Ensemble de Hong Kong bajo supervisión regulatoria activa.
Standard Chartered Bank Limited en Hong Kong y Ant International han lanzado un sistema de depósitos tokenizados basado en blockchain que permite mover fondos en tiempo real. El despliegue comercial permite transferencias de valor en dólares de Hong Kong, yuanes chinos y dólares estadounidenses entre las entidades globales de Ant International sin necesidad de esperar a los horarios bancarios tradicionales.
El lanzamiento sigue a una prueba de liquidación en dólares de Hong Kong realizada el año pasado y convierte a Ant International en el primer cliente en utilizar la solución comercialmente. El proyecto forma parte del Project Ensemble de la Autoridad Monetaria de Hong Kong y de su Supervisory Incubator para Tecnología de Libro Mayor Distribuido, que apoya la experimentación regulada con blockchain.
A medida que las empresas buscan un acceso más rápido al efectivo en distintos mercados, ahora surge una pregunta central para las operaciones de tesorería: ¿pueden los depósitos tokenizados reemplazar los modelos tradicionales de liquidación transfronteriza?
Cómo funciona el sistema de depósitos tokenizados
El sistema opera convirtiendo los depósitos tokenizados de Ant International, que se mantienen en Standard Chartered, y permitiendo que las entidades correspondientes trasladen su liquidez casi de manera instantánea. El movimiento de fondos se realiza entre cuentas, evitando así las demoras de los bancos corresponsales en la liquidación y todo el ciclo de procesamiento del final del día.
La disponibilidad de HKD, CNH y USD permite a los departamentos de tesorería gestionar su capital de trabajo en diversas regiones sin necesidad de fondear sus cuentas por adelantado. Este esquema permite transferir dinero globalmente según sea necesario, especialmente cuando los canales de pago convencionales aún están cerrados.
Con este método, el flujo de liquidez dentro de empresas multinacionales que operan las 24 horas se ve significativamente alterado. Esta configuración mejora la eficiencia del efectivo, reduce los saldos ociosos, fortalece el control de tesorería y apoya operaciones ininterrumpidas en subsidiarias globales y empresas internacionales. También mejora la visibilidad en tiempo real, reduce el riesgo operativo y aumenta la eficiencia del capital transfronterizo.
Plataforma Whale y conectividad bancaria
La solución funciona sobre la plataforma Whale de Ant International, un sistema de gestión de tesorería basado en blockchain que también integra encriptación e inteligencia artificial. Whale ya conecta las entidades globales de Ant con varios bancos importantes, incluyendo DBS y HSBC, y soporta liquidaciones en tiempo real en múltiples jurisdicciones.
La conectividad ya establecida facilitó la transición del sistema de depósitos tokenizados de la fase de prueba al uso comercial sin necesidad de restablecer relaciones bancarias. Cada transferencia va acompañada de un registro de datos en cadena, lo que no solo ofrece total transparencia de la transacción sino que también facilita la conciliación más rápida entre mercados.
A medida que la red crece, la estructura de la plataforma permite la incorporación de más bancos y monedas. Esta escalabilidad apoya la futura expansión, el cumplimiento regulatorio y la creciente demanda empresarial en todo el mundo. Posiciona a la plataforma como infraestructura central para las operaciones de tesorería global de nueva generación.
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Rol de Project Ensemble y el marco regulatorio
Esta asociación se integra en el plan más amplio de Hong Kong para innovar su infraestructura de liquidación de efectivo mediante el uso de la tokenización a través de Project Ensemble. Desde mayo de 2024, Standard Chartered participa activamente en el diseño del Sandbox de Project Ensemble, y la prueba de casos de uso de activos tokenizados se realiza en un entorno regulado.
Tanto Standard Chartered como Ant International son miembros de la Community de Arquitectura de Project Ensemble, creada para acelerar la adopción de la tokenización en el sector financiero. Mahesh Kini, director global de gestión de efectivo en Standard Chartered, afirmó que la asociación refleja la creciente demanda de liquidez “just in time” y acceso continuo a la tesorería.
Kelvin Li, Gerente General de Tecnología de Plataforma en Ant International, dijo que la solución mejora la gestión de liquidez al brindar a las empresas acceso seguro y fluido al capital de trabajo en todo el mundo.
