- Standard Chartered und Ant aktivieren tokenisierte Einlagen für durchgehende globale Liquidität.
- Unternehmen können HKD, CNH und USD sofort regionsübergreifend ohne Einschränkungen durch Banköffnungszeiten transferieren.
- Das System läuft im Rahmen des Hong Kong Project Ensemble unter aktiver regulatorischer Aufsicht.
Standard Chartered Bank Limited in Hongkong und Ant International haben ein blockchain-basiertes System für tokenisierte Einlagen eingeführt, das den Echtzeittransfer von Geldmitteln ermöglicht. Die kommerzielle Einführung erlaubt Werttransfers in Hongkong-Dollar, Renminbi und US-Dollar zwischen den globalen Einheiten von Ant International, ohne auf die Öffnungszeiten traditioneller Banken warten zu müssen.
Der Start folgt auf eine im letzten Jahr abgeschlossene Testabwicklung in Hongkong-Dollar und macht Ant International zum ersten Kunden, der die Lösung kommerziell nutzt. Das Projekt ist Teil des Project Ensemble der Hong Kong Monetary Authority und des Supervisory Incubator for Distributed Ledger Technology, der die Erprobung regulierter Blockchain-Lösungen unterstützt.
Da Unternehmen einen schnelleren Zugang zu Liquidität in verschiedenen Märkten anstreben, steht nun eine zentrale Frage im Mittelpunkt des Treasury-Managements: Können tokenisierte Einlagen traditionelle Modelle der grenzüberschreitenden Abwicklung ersetzen?
Wie das System für tokenisierte Einlagen funktioniert
Das System funktioniert durch die Umwandlung der bei Standard Chartered gehaltenen Token-Einlagen von Ant International und ermöglicht es den entsprechenden Einheiten, ihre Liquidität nahezu sofort zu verschieben. Die Übertragung erfolgt zwischen Konten, wodurch Verzögerungen durch Korrespondenzbanken und den gesamten End-of-Day-Abwicklungszyklus umgangen werden.
Die Verfügbarkeit von HKD, CNH und USD ermöglicht es den Treasury-Abteilungen, ihr Betriebskapital in verschiedenen Regionen zu managen, ohne ihre Konten im Voraus finanzieren zu müssen. Diese Regelung erlaubt globale Geldtransfers nach Bedarf, insbesondere wenn herkömmliche Zahlungskanäle noch geschlossen sind.
Mit dieser Methode wird der Liquiditätsfluss innerhalb multinationaler Unternehmen, die rund um die Uhr arbeiten, erheblich verändert. Diese Struktur verbessert die Effizienz des Cash-Managements, reduziert ruhende Guthaben, stärkt die Kontrolle des Treasury und unterstützt den 24/7-Betrieb von globalen Tochtergesellschaften und internationalen Unternehmen. Sie erhöht auch die Echtzeit-Transparenz, senkt das operationelle Risiko und steigert die Effizienz des grenzüberschreitenden Kapitaleinsatzes.
Whale-Plattform und Bankverbindungen
Die Lösung läuft auf der Whale-Plattform von Ant International, einem blockchain-basierten Treasury-Management-System, das auch Verschlüsselung und künstliche Intelligenz integriert. Whale verbindet bereits die globalen Einheiten von Ant mit mehreren großen Banken, darunter DBS und HSBC, und unterstützt Echtzeitabwicklungen in verschiedenen Jurisdiktionen.
Die bereits bestehende Konnektivität ermöglichte den Übergang des Systems für tokenisierte Einlagen vom Test- in den kommerziellen Betrieb, ohne die Bankbeziehungen neu aufbauen zu müssen. Jeder Transfer wird von einem On-Chain-Datensatz begleitet, der nicht nur vollständige Transparenz über die Transaktion bietet, sondern auch eine schnellere Abstimmung zwischen den Märkten ermöglicht.
Mit dem Wachstum des Netzwerks erlaubt die Plattformstruktur die Hinzufügung weiterer Banken und Währungen. Diese Skalierbarkeit unterstützt zukünftige Expansionen, regulatorische Compliance und die weltweit steigende Unternehmensnachfrage. Damit positioniert sich die Plattform als zentrale Infrastruktur für die Treasury-Operationen der nächsten Generation.
Mehr dazu: Standard Chartered startet tokenisierte Einlagen auf Blockchain
Rolle von Project Ensemble und regulatorischer Rahmen
Diese Partnerschaft ist Teil des umfassenderen Plans von Hongkong, seine Infrastruktur für Barausgleich durch Tokenisierung mittels Project Ensemble zu modernisieren. Seit Mai 2024 beteiligt sich Standard Chartered aktiv an der Gestaltung der Project Ensemble Sandbox, und die Erprobung von Anwendungsfällen für tokenisierte Vermögenswerte findet in einem regulierten Umfeld statt.
Sowohl Standard Chartered als auch Ant International sind Mitglieder der Project Ensemble Architecture Community, die gegründet wurde, um die Tokenisierung im Finanzsektor zu beschleunigen. Mahesh Kini, Global Head of Cash Management bei Standard Chartered, sagte, die Partnerschaft spiegele die steigende Nachfrage nach „Just-in-Time“-Liquidität und kontinuierlichem Treasury-Zugang wider.
Kelvin Li, General Manager of Platform Technology bei Ant International, sagte, die Lösung verbessere das Liquiditätsmanagement, indem sie Unternehmen einen sicheren und nahtlosen Zugang zu Betriebskapital weltweit biete.
