- ستاندرد تشارترد و Ant يفعلان الودائع المرمزة لضمان السيولة العالمية المستمرة.
- يمكن للشركات نقل HKD وCNH وUSD فورياً عبر المناطق بدون قيود ساعات العمل المصرفية.
- يعمل النظام ضمن مشروع Ensemble في هونغ كونغ تحت إشراف تنظيمي نشط.
أطلقت Standard Chartered Bank Limited في هونغ كونغ وAnt International نظام ودائع مرمزة قائم على البلوكشين يتيح تحريك الأموال في الوقت الفعلي. يتيح هذا الإطلاق التجاري تحويل القيمة بعملات الدولار الهونغ كونغي واليوان الصيني والدولار الأمريكي عبر كيانات Ant International العالمية دون الحاجة للانتظار لساعات عمل البنوك التقليدية.
جاء الإطلاق بعد تجربة تسوية بالدولار الهونغ كونغي أُنجزت العام الماضي، ما جعل Ant International أول عميل يستخدم هذا الحل تجارياً. ويقع المشروع ضمن إطار مشروع Ensemble التابع لسلطة النقد في هونغ كونغ وحاضنة الإشراف لتقنية دفتر الأستاذ الموزع، التي تدعم اختبار استخدام البلوكشين المنظم.
مع سعي الشركات للوصول الأسرع إلى السيولة النقدية عبر الأسواق، أصبح هناك سؤال رئيسي في عمليات الخزينة: هل يمكن للودائع المرمزة أن تحل محل نماذج التسوية عبر الحدود التقليدية؟
كيف يعمل نظام الودائع المرمزة
يعمل النظام عبر تحويل ودائع Ant International المرمزة، والتي تُحتفظ في Standard Chartered، مما يسمح للكيانات المقابلة بنقل سيولتها تقريباً بشكل فوري. تتم حركة الأموال بين الحسابات، وبالتالي تجاوز التأخيرات الناتجة عن بنوك المراسلة ودورة معالجة نهاية اليوم.
توفر إمكانية استخدام HKD وCNH وUSD لدوائر الخزينة إدارة رأس المال العامل في مناطق مختلفة دون الحاجة إلى تمويل الحسابات مسبقاً. ويسمح هذا الترتيب بنقل الأموال عالمياً عند الحاجة، خاصة عندما تكون قنوات الدفع التقليدية مغلقة.
بهذه الطريقة، يتغير تدفق السيولة داخل الشركات متعددة الجنسيات العاملة على مدار الساعة بشكل كبير. يعزز هذا النظام كفاءة استخدام النقد، ويقلل من الأرصدة الراكدة، ويقوي الرقابة على الخزينة، ويدعم العمليات المستمرة على مدار الساعة لدى الشركات والفروع العالمية. كما يعزز الرؤية الفورية، ويخفض المخاطر التشغيلية، ويحسن كفاءة رأس المال عبر الحدود.
منصة Whale والربط المصرفي
يعمل الحل على منصة Whale التابعة لـ Ant International، وهي نظام إدارة خزينة قائم على البلوكشين يدمج كذلك التشفير والذكاء الاصطناعي. تربط Whale بالفعل كيانات Ant العالمية مع عدة بنوك كبرى، منها DBS وHSBC، وتدعم التسوية الفورية عبر ولايات قضائية متعددة.
لقد سهل الربط القائم مسبقاً انتقال نظام الودائع المرمزة من مرحلة التجربة إلى الاستخدام التجاري دون الحاجة لإعادة تأسيس علاقات مصرفية. كل تحويل يرافقه سجل بيانات على السلسلة، ما يوفر شفافية كاملة للمعاملة ويساعد في التسوية السريعة بين الأسواق.
ومع توسع الشبكة، يتيح هيكل المنصة إضافة المزيد من البنوك والعملات. تدعم هذه القابلية للتوسع التوسع المستقبلي والامتثال التنظيمي وازدياد الطلب المؤسسي حول العالم. وتضع المنصة كبنية تحتية أساسية لعمليات الخزينة العالمية للجيل القادم.
اقرأ المزيد: Standard Chartered تطلق الودائع المرمزة على البلوكشين
دور مشروع Ensemble والإطار التنظيمي
ينسجم هذا التعاون مع خطة هونغ كونغ الأوسع لتطوير بنية تسوية النقد لديها باستخدام الترميم من خلال مشروع Ensemble. ومنذ مايو 2024، يشارك Standard Chartered بنشاط في تصميم Sandbox لمشروع Ensemble، ويتم اختبار حالات استخدام الأصول المرمزة ضمن بيئة منظمة.
يعد كل من Standard Chartered وAnt International عضوين في مجتمع معمارية مشروع Ensemble، الذي أُنشئ لتسريع تبني الترميم في القطاع المالي. وقال ماهيش كيني، الرئيس العالمي لإدارة النقد في Standard Chartered، إن الشراكة تعكس تزايد الطلب على السيولة الفورية والوصول المستمر إلى الخزينة.
وقال كلفن لي، المدير العام لتقنية المنصات في Ant International، إن الحل يحسن إدارة السيولة من خلال منح الشركات وصولاً آمناً وسلساً لرأس المال العامل حول العالم.
